Laten we eens kijken naar enkele van de wetten die beschikbaar zijn voor dit teleurstellende maar vaak gebruikte rechtsgebied. Maar voordat we in details treden, laten we erop wijzen dat de hoofdstad, Belize City, een geplaveide straat heeft van 3 of 4 blokken lang. Je bent hier in de derde wereld met veel internet-, stroom- en telefoonstoringen. Belize wordt vaak getroffen door orkanen. De stabiliteit van het regime in Belize is twijfelachtig, aangezien ze de afgelopen jaren een regimewisseling hebben ondergaan en het nieuwe regime de economische burgerschappen en paspoorten van het vorige regime niet heeft geëerd. Stof tot nadenken over hoe dingen werken in Belize. Ook heb je in Belize meestal te maken met een bank die alleen een offshore-vergunning heeft en geen zaken kan doen met inwoners van het land – dat is niet zo geruststellend, toch? Meer details volgen:
De Belize Money Laundering (Prevention) Act 1996 definieert het witwassen van geld (in het algemeen naar onze mening) als:
Direct of indirect betrokken zijn bij een transactie waarbij eigendommen betrokken zijn die de opbrengst zijn van een misdrijf, wetende of redelijke gronden hebben om aan te nemen dat dit de opbrengst is van een misdrijf; of eigendommen ontvangen, bezitten, beheren, investeren, verbergen, vermommen, vervreemden of naar Belize brengen, wetende of redelijke gronden hebben om aan te nemen dat het de opbrengsten van misdrijven zijn. Volgens de wet van Belize wordt het witwassen van geld ook als een misdrijf beschouwd voor de toepassing van wetten met betrekking tot de uitlevering of teruggave van voortvluchtige overtreders.
De wetgeving stelt dat elke persoon die zich bezighoudt met of probeert, helpt, aanzet tot, raad geeft aan of opdracht geeft tot of samenspant om het misdrijf van witwassen te plegen, zich schuldig maakt aan een misdrijf. Hieronder vallen ook personen die ten tijde van het plegen van een strafbaar feit in een officiële hoedanigheid voor of namens een groep (al dan niet rechtspersoonlijke) personen handelden of beweerden in die hoedanigheid te handelen. Als deze personen echter bewijs leveren waaruit blijkt dat het strafbare feit is gepleegd zonder hun medeweten, zonder hun toestemming of met medeweten, kan de procedure worden stopgezet.
De straf voor degenen die zijn veroordeeld voor het witwassen van geld kan de vorm aannemen van een boete van 12.500 dollar tot 50.000 dollar, of een gevangenisstraf van 3 tot 6 jaar, of een combinatie van boete en gevangenisstraf.
De wet maakt ook strafbaar het aan een ander bekendmaken van feiten of andere informatie waardoor een onderzoek waarschijnlijk wordt belemmerd (denk aan het onderwerp van het onderzoek) door een persoon die weet of vermoedt dat een onderzoek naar witwassen is wordt gepleegd of op het punt staat te worden gepleegd, bestraft met een boete van maximaal US $ 25.000, of een gevangenisstraf van maximaal 3 jaar, of beide. Verwacht dus niet dat een bank in Belize je vertelt dat iemand naar je rekening vraagt.
Het vervalsen, verbergen, vernietigen of verwijderen van enig document of materiaal dat relevant kan zijn voor een onderzoek naar het witwassen van geld of voor een bevel dat is gegeven in overeenstemming met de bepalingen van deze wet, wordt bestraft met een boete van ten hoogste US $ 50.000 of een maximale termijn van gevangenisstraf van 5 jaar, of beide.
Er kan een verzoek worden ingediend bij het Hooggerechtshof van Belize om eigendommen of eigendommen die in het bezit zijn van of onder toezicht staan van een persoon die is aangeklaagd of op het punt staat te worden aangeklaagd wegens het witwassen van geld, ongeacht waar deze activa zich bevinden. Als het onroerend goed de opbrengst is van een misdrijf, denkt u dan dat een bank in Belize zou willen dat dit gebeurt, zodat ze jarenlang op uw geld kunnen zitten om rente te innen en geen rente te betalen?
Nadat een persoon schuldig is bevonden aan een witwasmisdrijf, kan de rechtbank bevelen dat alle eigendommen, opbrengsten of instrumenten die zijn afgeleid van of verband houden met of verband houden met een dergelijk misdrijf, verbeurd worden verklaard en worden verwijderd op de wijze die de minister kan bevelen. Dus als ze zeggen dat je geld hebt witgewassen, ben je je geld kwijt. Klinkt goed, nietwaar.
Alle rechtszaken, acties, rechtszaken of andere procedures die worden ingesteld voor een overtreding, of voor het innen van een boete, straf of verbeurdverklaring, moeten echter worden ingesteld binnen 5 jaar vanaf de datum waarop de overtreding is begaan of de oorzaak van de actie.
Rapportagevereisten (erger worden!)
Naast het wettelijk verplicht melden van “verdachte transacties” aan de Centrale Bank van Belize, houden financiële instellingen in Belize zich aan het “ken uw klant”-principe en voeren zij ook de nodige due diligence-oefeningen uit. Dit betekent dat de bank in Belize u moet melden als zij iets zien dat zij in hun grote wijsheid als verdacht beschouwen en onthoud dat als het geld door de overheid in beslag wordt genomen, het waarschijnlijk een paar jaar op de bank zal blijven en zal worden geïnd rente voor de bank. Denk na over belangenverstrengeling en onthoud dat het witwassen van geld verre van duidelijk is gedefinieerd in de wet, het is te breed van opzet en kan alles omvatten wat ze willen.
De wet geeft de volgende voorbeelden van “verdachte transacties”: “complexe, ongebruikelijke of omvangrijke zakelijke transacties, ongebruikelijke transactiepatronen, al dan niet uitgevoerd, alle ongebruikelijke transacties en grote maar periodieke transacties, die geen economisch of rechtmatig aanwijsbaar doel hebben. ‘ Het lijkt erop dat het alles dekt wat ze willen. Wat bedoel je eigenlijk met een complexe transactie of een grote transactie?
Als financiële instellingen of hun werknemers, werknemers, directeuren, eigenaren of andere bevoegde vertegenwoordigers opzettelijk nalaten dergelijke transacties te melden of opzettelijk een valse of vervalste verklaring afleggen over dergelijke zaken, kunnen ze worden beschuldigd van een strafbaar feit. Er kan een geldboete van maximaal US$ 25.000 worden opgelegd en de vergunning van dergelijke financiële instellingen kan ook worden geschorst of ingetrokken als ze verantwoordelijk worden bevonden.
De Centrale Bank van Belize beoordeelt alle meldingen van “verdachte transacties” en, wanneer zij tot de conclusie komt dat er redelijke gronden zijn dat er een witwasmisdrijf aan de gang is, is of zal worden gepleegd, verwijst zij deze transacties door naar wetshandhavingsinstanties voor onderzoek. en mogelijke rechtszaken. Merk op dat er staat dat als de Centrale Bank denkt dat er een inbreuk op het punt staat te worden gepleegd, ze preventief kunnen toeslaan en uw geld terugkrijgen voor het geval ze denken dat u op een dag van plan was de wet te overtreden, maar dat u dit nog niet had gedaan.
Indien er redelijke gronden zijn om aan te nemen dat er een inbreuk of inbreuk op deze wet heeft plaatsgevonden, heeft de Centrale Bank ook de bevoegdheid om elk document van commerciële transacties te inspecteren, alle vragen te stellen die relevant zijn voor een dergelijk document en om aantekeningen te maken of kopieën te maken van alle of een deel van dit bestand tijdens de normale werkuren van de financiële instelling, en kan de informatie doorgeven aan de autoriteit die belast is met wetshandhaving. Dit betekent dat er geen particuliere bedrijfsregisters zijn in Belize.
Internationale samenwerking
Belize is lid van de Caribbean Financial Action Task Force, een organisatie van Caribische staten die hun krachten hebben gebundeld “om de nieuwste informatie over het witwassen van geld en andere financiële misdaadtechnieken die in het Caribisch gebied en elders worden gebruikt, te ontwikkelen en te delen”. Deze organisatie werkt nauw samen met ‘s werelds grootste anti-witwasautoriteit, de Financial Action Task Force on Money Laundering, wiens principes Belize ook onderschrijft.
De wetgeving voorziet in samenwerking tussen de rechtbank of andere bevoegde autoriteit van Belize en de rechtbank of andere bevoegde autoriteit van een andere staat op het gebied van witwasdelicten overeenkomstig de Money Laundering Act 1996. geld (preventie) en binnen de grenzen van de respectieve legale systemen.
Belize is partij bij het Drugsverdrag van de Verenigde Naties uit 1988 en is lid van de Inter-American Drug Abuse Control Commission (OAS/CICAD) Expert Group van de Organisatie van Amerikaanse Staten ter bestrijding van het witwassen van geld. De Verenigde Staten en Belize hebben in september 2000 een Mutual Legal Assistance Treaty (MLAT) ondertekend. Belize heeft ook een belastingverdrag met de Verenigde Staten.
Belize heeft bedrijven aan toonder, maar ze zijn niet anoniem zoals Panama en werken anders. Ook hier zien we de wetten van Belize vol mazen om vrijelijk de privacy te schenden. Het registreren van een bedrijf in Belize gebeurt via een geregistreerde agent, niet via een advocaat, dus vergeet het advocaat-cliënt-privilege. De geregistreerde agent doet due diligence om de eigenaar (s) van het bedrijf te kennen. De Belize Money Laundering Act en Code of Conduct vereisen deze openbaarmaking van identiteit. Nu zijn hier de mazen in de wet. Het enige document dat ter openbare deponering bij het Belize Companies Registry wordt aangeboden, is het memorandum en de statuten. De Belize Financial Intelligence Unit en de Belize International Financial Services Commission zijn twee organisaties in Belize die gratis toegang hebben tot bedrijfsgegevens, inclusief eigendommen die bij de agent zijn ingediend, en deze informatie vrijelijk kunnen verkrijgen. , er is geen gerechtelijk bevel vereist en u zult dat niet doen weten. uw zogenaamde vertrouwelijke informatie is nooit door hen verkregen en doorgegeven aan andere landen die er wie weet wat mee doen. U bent slechts een kleine stap verwijderd van een openbare database en de deur voor grootschalige visexpedities staat wagenwijd open.
In Panama is er simpelweg geen register met eigendomsgegevens voor een bedrijf aan toonder, dus niemand heeft toegang tot iets dat niet bestaat. Het is waar dat er contact kan worden opgenomen met de advocaat die het bedrijf in Panama heeft opgericht, maar dit zou om vele redenen een serieuze juridische procedure vereisen om het advocaat-cliënt-privilege te schenden, en natuurlijk zou de advocaat bezwaar moeten maken tegen een dergelijk gerechtelijk bevel. Panama heeft daar 400.000 bedrijven geregistreerd, waarvan de meeste snel zullen vertrekken als ze zien dat de rechtbanken de privacy schenden. Elk bedrijf betaalt $ 300 per jaar aan belastingen, wat neerkomt op $ 120.000.000 voor een land met 2,9 miljoen inwoners. Het Panamakanaal brengt Panama slechts ongeveer $ 335.000.000 en vereist 9.000 werknemers. Hoeveel mensen zijn er nodig om een zakelijke archiveringsdienst te runnen, misschien 200. Panama is een zeer onwaarschijnlijk land om de privacy van bedrijven te schenden. De advocaat in Panama mag alleen de persoon kennen die het bedrijf heeft opgericht en niet andere mensen aan wie hij het bedrijf sinds de oprichting mogelijk heeft overgedragen. Deze overdrachten hoeven niet te worden aangegeven en de nieuwe eigenaar(s) hoeven niet in het bestand te staan, ze hoeven alleen fysiek eigenaar te zijn van de aandelen van het bedrijf. De nieuwe eigenaar(s) kunnen buiten Panama wonen, de nieuwe eigenaren kunnen een bedrijf, stichting of trust in een ander land zijn, enz. aangezien niemand echt weet hoe vaak het eigendom is overgedragen.
Klinkt dit als een jurisdictie die je ergens voor zou willen gebruiken? We beschouwen Belize als een belachelijke jurisdictie zonder waarborgen of bescherming, vermijd deze.
